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Sommaire

Comparer les meilleures SCPI européennes avant d'investir

Pourquoi investir dans des SCPI européennes ?

Simuler vos revenus sur les SCPI européennes

Faut-il élargir votre portefeuille aux SCPI européennes ?

Avis de notre expert epargnoo

Flavien Lallemand

Co-fondateur d'epargnoo

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Comparatif des meilleures SCPI européennes

Mots clés : SCPI / Europe / Diversification SCPI / Rendement SCPI européennes

1 Octobre 2025 ⸱ 8 minutes de lecture

Nous avons analysé les meilleures SCPI européennes pour vous aider à mieux investir tout en optimisant les risques.

epargnews Comparatif des meilleures SCPI européennes

Votre portefeuille est principalement composé de SCPI françaises et vous envisagez d'élargir votre horizon vers des SCPI européennes ou paneuropéennes ?

Avec un ticket d'entrée accessible, une fiscalité avantageuse et une diversification géographique renforcée, les atouts sont nombreux.

Mais avant d'investir, il est essentiel de comparer les meilleures SCPI européennes du marché pour faire un choix éclairé.

Comparer les meilleures SCPI européennes avant d'investir

RangSCPITaux de distribution 2024
1Comète11,18 %
2Wemo One (objectif)9,50 %
3Mistral Sélection8,59 %
4Transitions Europe8,25 %
5Eden8,00 %
5Sofidynamic8,00 %
5EdR Europa8,00 %
8Upeka7,96 %
9Remake Live7,50 %
10Iroko Zen7,32 %
11NCap Continent7,01 %
12New Gen (objectif)7,00 %
12Linaclub (objectif)7,00 %
14Iroko Atlas (objectif)6,50 %
14Remake UK (objectif)6,50 %
16Cœur d'Europe6,02 %
17Principal Inside (objectif)6,00 %
17Vitality (objectif)6,00 %
17Paref Evo6,00 %
20Elialys5,71 %
21Horizon Santé (objectif)5,50 %
21Epargne Pierre Sophia (objectif)5,50 %
23Sofidy Europe Invest5,20 %
24Atream Hôtels5,05 %
25Coeur d'Avenir5,00 %
25Eurovalys5,00 %
25Paref Prima5,00 %
28Novapierre Allemagne 24,60 %
29Pierval Santé4,05 %
30Pf Hospitalité Europe4,02 %
31Aestiam Cap'Hebergimmo3,18 %

Pourquoi investir dans des SCPI européennes ?

Une fiscalité optimisée

Les revenus issus des SCPI européennes sont exonérés des prélèvements sociaux français (17,2 %). Seul l'impôt sur le revenu selon votre tranche marginale d'imposition s'applique, après déduction du crédit d'impôt lié à l'impôt payé à l'étranger.

Grâce aux conventions fiscales internationales, vous bénéficiez de mécanismes d'évitement de la double imposition : soit par crédit d'impôt (Allemagne, Espagne, Italie), soit par la méthode du taux effectif (Pays-Bas, Belgique, Irlande, Portugal, Finlande).

Une diversification géographique stratégique

Investir hors du marché français, notamment dans des économies dynamiques comme l'Espagne (en forte reprise), les Pays-Bas (leader de la logistique européenne) ou l'Allemagne (marché mature et stable), vous permet de diversifier intelligemment votre patrimoine.

Cette diversification géographique vous protège des crises localisées : en cas de ralentissement du marché immobilier français, vos investissements européens peuvent compenser les pertes et maintenir votre rendement global.

Des rendements particulièrement attractifs

Certaines SCPI européennes affichent des taux de distribution particulièrement attractifs : Comète a enregistré 11,18 % en 2024, Wemo One vise 9,5 % en 2025, et Mistral Sélection a distribué 8,59 % en 2024.

Les SCPI européennes affichent d'ailleurs des performances moyennes supérieures : 5,34 % en 2024 contre 4,72 % pour l'ensemble des SCPI du marché.

Les perspectives pour 2025 restent favorables avec des rendements prévisionnels entre 6 % et 8 %, soutenus par la baisse attendue des taux d'intérêt européens qui devrait renforcer la valorisation des actifs.

Bon à savoir

Comme toutes les SCPI, les SCPI européennes ne sont pas exemptes de certaines limites. Elles peuvent impliquer des obligations fiscales plus complexes (déclaration via formulaires 2042 et 2047 pour les revenus étrangers), un risque de perte en capital, un risque de change pour les investissements hors zone euro, ainsi que des difficultés potentielles à la revente, pouvant entraîner des problèmes de liquidité.

Simuler vos revenus sur les SCPI européennes

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Faut-il élargir votre portefeuille aux SCPI européennes ?

Avis de notre expert epargnoo

L'Europe constitue un levier stratégique puissant pour diversifier géographiquement son portefeuille immobilier. Elle offre un cadre fiscal plus avantageux, et ses actifs immobiliers bénéficient généralement d'une valorisation plus attractive.Cependant, il est essentiel de ne pas négliger la qualité de la société de gestion. Une SCPI investie à l'étranger mais pilotée par une équipe peu expérimentée peut compromettre la stabilité de vos investissements, notamment lorsque les WALB (durée moyenne pondérée des baux) arrivent à échéance.Il est donc vivement recommandé d'évaluer rigoureusement le savoir-faire de l'équipe dirigeante ainsi que son track-record en matière d'investissements européens. Au même titre que dans le cadre de la définition d'une allocation en SCPI traditionnelle, et si votre capital le permet, il est toujours conseillé de diversifier les SCPI européennes au sein desquelles vous investissez.

Vous souhaitez investir dans des SCPI européennes ?

Vous avez encore des questions ?

01

Quels sont les avantages fiscaux des SCPI européennes ?

Les revenus issus des SCPI européennes sont exonérés des prélèvements sociaux français de 17,2 %. Vous ne payez que l'impôt sur le revenu selon votre tranche marginale d'imposition. Cette exonération représente un avantage fiscal significatif par rapport aux SCPI françaises.

02

Quelles sont les meilleures SCPI européennes en 2025 ?

Selon les rendements 2024, les meilleures SCPI européennes sont : Comète (11,18 %), Wemo One (9,50 %), Mistral Sélection (8,59 %), Transitions Europe (8,25 %) et Eden (8,00 %). Ces SCPI offrent une diversification géographique et des rendements attractifs.

03

Comment diversifier son portefeuille avec des SCPI européennes ?

Pour bien diversifier votre portefeuille, il est recommandé d'investir dans plusieurs SCPI européennes ciblant différents pays et secteurs d'activité. Privilégiez les sociétés de gestion expérimentées avec un bon track-record en Europe. Complétez vos SCPI françaises avec 20 à 40 % de SCPI européennes selon votre profil.

04

Quels sont les risques des SCPI européennes ?

Les SCPI européennes présentent certains risques à considérer : risque de change pour les investissements hors zone euro, fiscalité plus complexe avec des déclarations spécifiques, risque de liquidité en cas de revente, et risque de perte en capital. Il est essentiel de bien étudier la société de gestion et la qualité du patrimoine avant d'investir.

05

Quel montant investir dans les SCPI européennes ?

Le montant à investir dépend de votre patrimoine global et de vos objectifs. En général, il est conseillé de ne pas dépasser 30 à 40 % de votre allocation SCPI dans des SCPI européennes. Le ticket d'entrée varie selon les SCPI, de 200 € à 1 000 € par part. Commencez progressivement et diversifiez sur plusieurs SCPI européennes.

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