Indépendant Patrimoine R

Le produit financier en question est un Fonds Commun de Placement (FCP) appelé Indépendant Patrimoine R, géré par Mandarine Gestion. Cet FCP a un indicateur de risque de 3 et vise à surperformer une combinaison d'indices de référence composite de taux et d'actions mondiales sur la durée de placement recommandée.

La stratégie de gestion du fonds repose sur une sélection discrétionnaire de titres, combinant des méthodes d'analyse qualitative et quantitative pour évaluer le profil performance/risque de chaque sous-jacent. L'allocation stratégique et tactique est fonction des anticipations des gérants, qui composent le portefeuille à partir d'OPC (Organismes de Placement Collectif) retenus selon les contraintes réglementaires et contractuelles du fonds. Le fonds peut investir dans des placements alternatifs pour réduire le risque global tout en générant des performances annuelles avec des niveaux de volatilité relativement faibles.

L'objectif de gestion est de surperformer l'indicateur de référence composite de 35% du STOXX Global 1800 Index et de 65% de l'indicateur ICE BofA 5-7 Year Euro Government Index. La catégorie du fonds est composée de fonds libellés en euro, exposés à des produits de taux et à des actions du monde entier dans des proportions variables selon les anticipations de l'équipe de gestion.