Patrimoine Modéré Monde

Le fonds Patrimoine Modéré Monde est un FCP géré par Lazard Frères Gestion, qui vise à obtenir une performance nette de frais supérieure à celle de son indice de référence sur un horizon de placement recommandé supérieur à 3 ans. Il se compose d'une poche obligataire (environ 75% de l'actif net) et d'une poche actions (environ 25%). La stratégie de gestion du fonds est totalement discrétionnaire, avec une exposition maximale de 100% aux marchés de taux et de 30% aux marchés actions. Les critères de sélection des actifs sont identiques pour les OPCVM et les titres vifs, avec une exposition maximale de 30% aux pays émergents. La répartition dette privée / dette publique n'est pas déterminée à l'avance et s'effectuera en fonction des opportunités de marché.

En ce qui concerne la performance du fonds, il a connu des variations importantes au fil des ans. En 2019, le fonds a enregistré une performance de 5.44%, suivie d'une performance de 2.8% en 2020 et de 1.25% en 2021. Cependant, en 2022, le fonds a connu une baisse de -12.42%. Au cours des quatre premiers mois de 2023, le fonds a enregistré une performance de 2.57%. Sur les quatre dernières semaines, la performance est de 0.71%, tandis que depuis le début de l'année, elle s'élève à 1.86%. Sur un an, la performance est de 7.62%, mais sur trois ans, elle est négative (-8.98%). Sur cinq ans, la performance annuelle moyenne du fonds est de -4.32%. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs et il convient de prendre en compte le niveau de risque associé au fonds avant de prendre une décision d'investissement.