Echiquier Allocation Flexible B

Le produit financier en question est un fonds commun de placement (FCP) appelé Echiquier Allocation Flexible B, géré par La Financière De L'Echiquier. Son indicateur de risque est classé 3 sur une échelle allant de 1 à 7, ce qui indique un niveau de risque modéré.

En termes de performance, le fonds a réalisé une performance annuelle moyenne de 5.48% ces dernières années et une performance annualisée d'environ 5% au cours des trois dernières années. Cependant, la performance du produit sur les périodes plus courtes est variable : elle est de 0.29% pour l'année en cours, mais de 7.46% pour l'année 2020.

La stratégie de gestion du fonds consiste à investir dans une combinaison d'actions et d'obligations, avec des proportions variables selon les anticipations de l'équipe de gestion. Le fonds peut être investi jusqu'à 90% en obligations, titres de créances négociables et instruments du marché monétaire, avec une attention particulière portée à la qualité de crédit des émetteurs. L'objectif de gestion est de délivrer une performance nette de frais de gestion égale à €STER Capitalisé + 5.5% sur la durée de placement recommandée.

Enfin, le fonds peut être exposé à différents types de risques, notamment le risque de taux pour la poche obligataire et le risque de baisse du cours des actions pour la poche actions. Il est également possible que le fonds soit exposé à un risque de change pour les obligations émises dans d'autres devises que l'euro ou les actions cotées dans une devise autre que l'euro.